Compliance/Finanse
Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy
Nowe wyzwania dla instytucji obowiązanych po implementacji IV dyrektywy AML
18.06.2019
Warszawa, MsMermaid - Conference Center, ul. Wioślarska 8
Korzyści:
W dniu 1 marca 2018 r. Sejm RP uchwalił ustawę o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Ustawa rozszerza katalog instytucji zobowiązanych do realizacji obowiązków, w tym m.in.: wdrożenia nowych procedur wewnętrznych, przygotowania oceny instytucji oraz zmiany podejścia w zakresie stosowania środków bezpieczeństwa finansowego.
Do nowej ustawy zaimplementowane zostały wymagania Dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/849 z dnia 20 maja 2015 r. w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, zmieniającej rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 648/2012 i uchylającej dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2005/60/WE oraz dyrektywę Komisji 2006/70/WE, jak również uwzględniono rekomendacje grupy FATF.
Mając na uwadze konieczność dostosowania się instytucji obowiązanych do nowych przepisów proponujemy Państwu udział w praktycznym szkoleniu, którego celem jest omówienie najistotniejszych zmian i obowiązków w procesie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu.
Gorąco polecam i zapraszam,
Paweł Kuskowski
Przewodniczący Stowarzyszenia Compliance Polska
DLACZEGO WARTO WZIĄĆ UDZIAŁ W SZKOLENIU?
- Po ukończeniu szkolenia otrzymacie Państwo Certyfikat potwierdzający zdobytą wiedzę,
- Zakres szkolenia został zaakceptowany przez radę programową Stowarzyszenia Compliance Polska,
- Szkolenie jest uzupełnieniem programu Certyfikowany AML Oficer,
- Zajęcia poprowadzi ekspert (praktyk) z wieloletnim doświadczeniem w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy.
GŁÓWNE ZAGADNIENIA OMAWIANE PODCZAS SZKOLENIA:
- Najważniejsze zmiany w ustawie po implementacji IV Dyrektywy AML,
- Procedury AML – co powinny zawierać,
- Podejście oparte na ocenie ryzyka AML – nowa strategia przeciwdziałania praniu pieniędzy,
- Wymóg prawny sporządzenia dokumentu opisowej oceny ryzyka - zakres i sposób przygotowania takiej oceny,
- Omówienie środków bezpieczeństwa finansowego,
- Rozszerzenie definicji osoby na eksponowanym stanowisku politycznym o tzw. PEP krajowych,
- Praktyczne zmiany w zakresie ustalenia beneficjenta rzeczywistego,
- Nowe zasady gromadzenia i przekazywania informacji do GIIF,
- Istotne zmiany w zakresie wstrzymania transakcji i blokady rachunku,
- Sankcje wynikające z przepisów nowej ustawy.
Program:
1. Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy po implementacji IV Dyrektywy AML
- zmiany legislacyjno – prawne,
- wpłaty ustawy na sektor (nowa grupa instytucji obwiązanych).
2. Procedura przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu oraz procedura zgłaszania nadużyć (whistleblowing)
- obowiązek posiadania przez instytucje skutecznych, pisemnych regulacji,
- zapewnienie zgodności procedur z przepisami prawa i wew. regulacjami instytucji.
3. Podejście oparte na ocenie ryzyka - wymóg posiadania opisowej oceny ryzyka przez instytucję obowiązaną
- jak praktycznie przygotować ocenę ryzyka?
- wpływ krajowej i ponadnarodowej oceny ryzyka na ocenę wydaną przez instytucję obowiązaną.
4. Customer Due Diligence (CDD) - podejście oparte na ocenie ryzyka
- środki i kryteria oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu,
- zakres środków bezpieczeństwa finansowego (standardowe, uproszczone, wzmożone),
- monitoring i aktualizacja danych klientów, w szczególności klientów wysokiego ryzyka
- archiwizacja dokumentów pozyskanych w procesie CDD.
5. Rozszerzone obowiązki związane z osobami zajmującymi eksponowane stanowiska politycznie (PEP)
- obowiązek ustalenia statusu PEP klienta – jak w praktyce wykonać proces identyfikacji i weryfikacji klientów?
- jak pozyskać informację dotyczące źródła majątku i źródło pochodzenia wartości majątkowych klienta ?
- proces akceptacji klienta – kto i kiedy powinien podjąć decyzję?
6. Nowe wyzwania w identyfikacji beneficjenta rzeczywistego
- obowiązek weryfikacji tożsamości beneficjenta rzeczywistego – jak zaplanować proces w naszej organizacji?
- Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych – wpływ na działalność instytucji obowiązanych.
7. Zmiany w zakresie gromadzenia i przekazywania informacji Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej (GIIF)
- nowy katalog transakcji podlegających obowiązkowi przekazania do GIIF,
- obowiązek przekazania zawiadomienia o okolicznościach, które mogą wskazywać na podejrzenie popełnienia przestępstwa prania pieniędzy.
8. Istotne zmiany w zakresie wstrzymania transakcji i blokady rachunku
- cztery warianty procedury wstrzymania transakcji lub blokady rachunku,
- zasady wymiany i ochrony informacji przekazywanych na potrzeby wykonywania obowiązków pomiędzy podmiotami wchodzącymi w skład grupy.
9. Kontrola instytucji obowiązanych i sankcje wynikające z przepisów ustawy
- kontrola przestrzegania przepisów ustawy
o tryb i zakres ustawowy podmiotów przeprowadzających kontrolę,
o jak praktycznie przygotować się do kontroli z uwzględnieniem zidentyfikowanych nieprawidłowości w trakcie inspekcji kontrolnych przeprowadzanych przez GIIF i KNF w roku 2017,
- odpowiedzialność karna i administracyjna za naruszenie przepisów ustawy.
Metody:
Zajęcia zostaną przeprowadzone w formie:
- wykładów wprowadzających do tematyki szkolenia, z wykorzystaniem prezentacji multimedialnych oraz narzędzi audiowizualnych,
- case study,
- ćwiczeń w grupach,
- dyskusji dotyczącej poruszanych zagadnień.
Szkolenie skierowane do:
- Przedstawiciele Banków, Spółek Ubezpieczeniowych, Domów Maklerskich i Towarzystw Inwestycyjnych, SKOK-ów, w szczególności Dyrektorzy, Kierownicy oraz Specjaliści jednostek:
- przeciwdziałania praniu pieniędzy,
- przeciwdziałania przestępstwom i nadużyciom,
- compliance,
- prawnych,
- nadzoru i kontroli,
- bezpieczeństwa,
- oceny ryzyka,
- analiz i audytu wewnętrznego.
- Notariusze, Biegli Rewidenci, Doradcy Podatkowi, Prawnicy, Adwokaci, Radcy Prawni, Prokurenci, Audytorzy.
W szczególności zapraszamy osoby, które ukończyły szkolenie Certyfikowany AML Oficer.
Eksperci:
Tomasz Wojtaszczyk
![]() |
|
Cena:
zgłoszenie do 02.06.2019 - 1 170 PLN + 23% VAT
zgłoszenie od 03.06.2019 - 1 470 PLN + 23% VAT
Informacje dodatkowe:
Cena zawiera:
- uczestnictwo w szkoleniu dla jednej osoby,
- materiały szkoleniowe, certyfikat
- obiady, poczęstunek podczas przerw
* cena nie zawiera noclegu, do ceny należy doliczyć podatek 23% VAT
Miejsce szkolenia:
MsMermaid - Conference Center at The Tides, ul. Wioślarska 8